個別の銀行取引明細書、見積書、市場ニュース、スプレッドシートでは、家族の資産が期待どおりの方向に進んでいるかを理解することが困難になります。ほとんどの家庭には、このデータを定期的に相互参照する時間もツールもありません。
その結果、事後対応型の管理が行われます。つまり、行動のマージンがすでに減少している、明らかな衰退の後でのみアクションが実行されます。
Aurora Crescianza は、接続されたソースを自動的に集約し、予測分析モデルを適用して、生データを優先順位順に実用的な洞察に変換します。
Aurora Crescianza 分析エンジンを構成する 3 つのコンポーネントは、技術的なスキルを必要とせずに連携して動作します。
システムは時系列データと現在の市場データを処理して、ポートフォリオに起こり得る将来のシナリオを推定し、入手可能な新しい情報で予測を更新します。
各ポジションはエクスポージャー、集中力、過去のボラティリティに基づいて評価され、全体的なスコアはポートフォリオが定められた目標とどの程度一致しているかを示します。
市場の変化はリアルタイムで評価され、定義されたしきい値を超えると、ユーザーが受け入れ、変更、または無視できる運用上の推奨事項が生成されます。
アルゴリズムを盲目的に信頼するようにお願いするわけではありません。プロセスのすべてのステップが文書化され、プラットフォーム内で表示されたままになります。
銀行口座、株式ポートフォリオ、公開市場ソースに安全に接続します。この操作にはユーザーの承認が必要ですが、既存の残高やポジションは変更されません。
予測モデルは、ユーザーが宣言したリスク パラメーターおよび期間とともに収集されたデータを相互参照し、財務状況の最新の状況を生成します。
推奨事項はその正当性とともに提示されます。ユーザーは続行するか、延期するか、拒否するかを決定します。明示的な承認がなければ操作は実行されません。
Aurora Crescianza は、通常は施設運営者向けに用意されているデータ分析ツールを家族が利用できるようにするために作成されました。私たちの仕事は、予測モデルを構築して維持することであり、ユーザーの判断を置き換えることではありません。
プラットフォームによって生成される各推奨事項には、それを作成するために使用されるデータと基準が伴うため、最終的な決定は常にサービスを使用する人の手に委ねられます。
もっと詳しく知るこのシステムは、蓄積された資本と宣言された年金目標との間の距離を監視し、蓄積率が予想される軌道から離れたときに報告し、段階的な調整を提案します。
市場の変動期間中に、アルゴリズムはポートフォリオの集中度を評価し、頻繁な手動介入を必要とせずに、リスクエクスポージャーを制限することを目的としたリバランス措置を提案します。
アカウントとウォレットへの接続は暗号化されたプロトコルを介して行われるため、元のアクセス資格情報を記憶する必要はありません。処理されたデータは、個人データの保護に関する欧州の規制に従って処理されます。
ユーザーの承認後、プラットフォームは既存のポジションを自動的にインポートし、いつでも変更できる事前定義されたリスク プロファイルを適用します。会計データを手動で入力する必要はありません。
経済状況は、アカウントへの接続が最終的にアクティブ化される前の、構成フェーズ中に示されます。暗黙のコストや非公開の手数料はありません。